Niederländische Bitcoin-Unternehmen müssen Millionen von „ungewöhnlichen“ AML-Gebühren zahlen

15. April 2020 // von admin

Das holländische Finanzministerium hat die Zentralbank gebeten, bei der Überwachung der Aktivitäten der Kryptoindustrie des Landes mitzuwirken. Diese Überwachung ist nicht nur übermäßig, sondern auch sehr teuer.

Niederländische Bitcoin-Unternehmen müssen Millionen von „ungewöhnlichen“ AML-Gebühren zahlen
Die zentralen Thesen

Die AMLD5 hat eine neue Ära der Compliance in Europa eingeläutet

Das niederländische Finanzministerium ist bereits kostspielig und versucht, zusätzliche Gebühren für Krypto-Unternehmen zu erheben. Diese Gebühren belaufen sich wie hier zu sehen auf mehr als Kreditkarten- und Treuhandunternehmen. Sie könnten auch viele Bitcoin-Unternehmen im Land töten.

Da jedes Mitglied der Europäischen Union die fünfte Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche ( AMLD5 ) in ein Gesetz umsetzt , gehen einige Mitgliedstaaten über das hinaus, was empfohlen wurde. In Holland hat das Finanzministerium beispielsweise eine Reihe ungewöhnlicher und kostspieliger Änderungen für niederländische Bitcoin-Unternehmen hinzugefügt .

Wenn es bestanden wird, könnte es Krypto-Innovationen in den Niederlanden auslöschen.

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Niederländische Änderungen für Bitcoin-Unternehmen

Befürworter des Datenschutzes und kleine Unternehmen haben die AMLD5 gleichermaßen heftig kritisiert. In Holland waren diese beiden Stimmen besonders lautstark.

Simplecoin, ein niederländisches Bergbauunternehmen, hat seine Geschäftstätigkeit im Januar 2020 aufgrund der zu strengen KYC-Prozesse eingestellt. Deribit, eine beliebte Krypto-Derivatbörse, hat Holland aus den gleichen Gründen verlassen. In einer Mitteilung an Benutzer, der Austausch schrieb :

„Der Schwerpunkt des neuen Rechtsrahmens liegt auf der Verbesserung der Transparenz. Dies geschieht jedoch, indem die Privatsphäre von Kryptowährungsinhabern fast vollständig geopfert wird. “

Das Team ist seitdem nach Panama umgezogen, einer Gerichtsbarkeit mit deutlich milderen Vorschriften. Aber wenn die jüngste Empfehlung des FSB zum Verbot von Stallmünzen in Kraft tritt, werden Länder wie Panama keine große Hilfe sein.

Ohne die strengen Identitätsanforderungen können es sich kleinere Unternehmen nicht leisten, die neuen Vorschriften einzuhalten. CoinGarden, das Bergbau- und Point-of-Sale-Dienstleistungen anbot , musste aufgrund der zusätzlichen Verwaltungskosten mit BitMyMoney , einem viel größeren Unternehmen, fusionieren .

Zu diesem Zeitpunkt waren diese Kosten schwer genau zu berechnen

Es ist jetzt viel klarer geworden, dass niederländische Bitcoin-Unternehmen viel mehr zahlen müssen als erwartet.

Patrick van der Meijde, ein Gründer von Bitkassa , der Benutzern hilft, zwischen Bitcoin und Fiat zu wechseln, sagte gegenüber Crypto Briefing, dass 50 niederländische Krypto-Unternehmen zusammen zusätzliche Gebühren in Höhe von 1,7 Mio. EUR (~ 1,8 Mio. USD) tragen würden. „Sie haben gesagt, dass sie größere Unternehmen dazu bringen werden, mehr zu zahlen, aber es ist unklar, wie dies geschehen wird“, sagte van der Meijde.

Bitkassa beschäftigt nur drei Mitarbeiter, hat aber in der niederländischen Krypto-Community eine wesentliche Rolle gespielt.

Van der Meijde und sein Team halfen den Nutzern nicht nur beim Kauf von Bitcoin, sondern gründeten auch Arnhem Bitcoin City . „Wir lassen Bars und Restaurants, wer auch immer wirklich, Bitcoin für Euro akzeptieren“, sagte er. Dieses Geschäft bringt ihnen jedoch weniger ein als ihre Maklerdienste.

Wenn die neuesten Vorschriften in Kraft treten, erwarten die Behörden, dass Bitkassa 34.000 € pro Jahr zahlt, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten. Diese Gebühr ist höher als die Kosten, die herkömmliche Treuhand- und Kreditkartenunternehmen zahlen müssen.

Noch wichtiger ist, dass die Zahlung dieser Summe wahrscheinlich das Ende von van der Meijdes Geschäft bedeuten würde.

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